Unser AML und Verifizierungsstandard

Wir betreiben Bitkingz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben in jedem Schritt um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Politik

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dulden wir nicht. Unsere Abläufe folgen den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao, ergänzt um internationale Standards wie die FATF-Empfehlungen. Als Betreiberin Dama N.V. tragen wir die Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform nur legale Gelder bewegt werden.

Deshalb kombinieren wir automatisierte Systeme mit manuellen Prüfungen durch unser geschultes Compliance-Team. Jede Auffälligkeit wird dokumentiert, bewertet und bei begründetem Verdacht an die zuständige Meldestelle gemeldet.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand der von Ihnen gemachten Angaben. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Verifizierung zwingend, spätestens wenn kumulierte Ein- oder Auszahlungen Schwellen erreichen, die eine erweiterte Prüfung auslösen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielles Dokument, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckter mittlerer Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Bestätigung des Krypto-Wallets
• Ggf. Quelle der Gelder bei bestimmten Transaktionsmustern

So läuft die Prüfung ab

Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. Nach dem Upload Ihrer Dokumente im gesicherten Kontobereich dauert die Bearbeitung in der Regel bis zu 48 Stunden, häufig deutlich weniger. Sie erhalten den Status per E-Mail, und unsere 24/7 erreichbare Support-Abteilung hilft bei Rückfragen jederzeit weiter.

• Dokumente im Konto unter «Verifizierung» hochladen
• Automatische Vollständigkeitsprüfung durch unser System
• Manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• Freigabe oder Rückmeldung mit konkreten Nachbesserungswitten
• Abschluss mit E-Mail-Bestätigung

Datenschutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der EU gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser gesetzliche Meldepflichten verlangen dies ausdrücklich.

Warum wir die Geldquelle erfragen

Bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern, grossen Summen oder widersprüchlichen Transaktionen kann die Quelle der Gelder relevant werden. Das ist keine Missfallensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetzte Mittel aus legaler Herkunft stammen.

Als Nachweis genügen je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente von Vermögenswerten oder Erbschaftsnachweise. Die Belege werden vertraulich behandelt und nur für den vorgesehenen Prüfungszweck verwendet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Monitoring-Systeme. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel bevorzugt über denselben Weg wie die Einzahlung, insbesondere bei Kartenzahlungen. Unsere Auszahlungslimits betragen 4,000 CHF pro Tag und 32,000 CHF pro Monat, bearbeitet innerhalb von 0 bis 24 Stunden und ohne Gebühren. Für VIP-Kunden gelten höhere Limits.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie sich nicht oder reichen unvollständige Dokumente ein, setzen wir Auszahlungen aus. Ein- und Spielfunktionen können ebenfalls eingeschränkt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Fälschungsverdacht, Widerruf der Zustimmung oder gesetzlichen Gründen können wir das Konto schliessen und verbleibende Guthaben nach Prüfung auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Herkunft auszahlen.

Gegen Massnahmen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden. Wir prüfen jeden Fall einzeln und kommunizieren Entscheidungen schriftlich.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach werden die Dokumente gelöscht, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungs- oder Meldepflichten bestehen länger. Die Aufbewahrung dient dem Nachweis unserer Prüfungen gegenüber den Aufsichtsbehörden und dem Schutz Ihres Kontos vor Missbrauch.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige KYC-Verifizierung ist bei uns vor der ersten Auszahlung erforderlich. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten kann eine Verifizierung auch früher verlangt werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden, in vielen Fällen deutlich weniger. Sie erhalten den Abschluss per E-Mail.

Warum verlangt Bitkingz Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei ungewöhnlichen Mustern oder grossen Beträgen sind wir gesetzlich verpflichtet nachzuvollziehen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Herkunft stammen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und geben Ihnen die Möglichkeit, korrekte Unterlagen nachzureichen. Erst nach mehrfacher Nichterfüllung schränken wir das Konto ein.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Der Zugriff ist auf die Compliance-Abteilung beschränkt, und eine Weitergabe erfolgt nur, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.